קרנות השתלמות - אלטשולר שחם

קרן השתלמות היא מכשיר מצוין לחיסכון לטווח בינוני, המיועד הן לשכירים והן לעצמאים.
העיקרון פשוט – מפקידים מידי חודש סכום כסף מסוים, או מפקידים סכום אחד בסוף השנה ובמהלך שש השנים הבאות נותנים לכסף שלכם לצבור עוד כסף. כעבור שש שנים אתם מוזמנים לפדות את הסכום המלא או לממשו לצורך השתלמות גם לפני תום התקופה.
יש לציין כי, אין חובה לפדות את סכום הכסף בקרן לאחר 6 שנים, אלא ניתן להשאירו ולהמשיך להפקיד לחשבון הקרן ובזמן זה, הוא ימשיך להיות מושקע בהתאם לתנאי הקרן.
הצטרפות לקרן השתלמות אינה כרוכה בתשלום ופתוחה לכולם – ואינה פוגעת בזכויות שנצברו בעבר.
היתרון החשוב של קרנות ההשתלמות טומן בחובו הטבות מס ייחודיות הבאות לידי ביטוי הן בעת הפקדת הכספים והן בעת משיכתם. למעשה, מדובר במכשיר ההשקעה היחיד הקיים בארץ שהינו פטור לחלוטין ממס.
אם עוד אין לכם קרן השתלמות – כדאי לכם לפתוח אחת, ואם כבר יש לכם – אתם מוזמנים להעביר אותה, ללא כל עמלה או טרחה, לניהול המקצועי של אלטשולר שחם. ההצטרפות נעשית באמצעות מילוי טופס פשוט הניתן להורדה כאן.

להלן קרנות ההשתלמות הקיימות באלטשולר שחם:

שם הקופה	אופי מדיניות השקעה
אלטשולר שחם השתלמות כללי (לשעבר אלטשולר שחם השתלמות טופז - מסלול כללי)	בהתאם למדיניות ההשקעה שתיקבע מעת לעת.
אלטשולר שחם השתלמות כספית (לשעבר אלטשולר שחם השתלמות טופז - מסלול שקלי)	כל נכסי המסלול יושקעו באג"ח ממשלתי וקונצרני בדירוג AA לא צמוד, במק"מ, נע"מ ופקדונות לזמן קצוב. משך חיי הנכסים במסלול לא יעלה על 90 יום. נכסי המסלול לא יושקעו במניות.
אלטשולר שחם השתלמות אג"ח צמוד מדד	לפחות 75% מנכסי המסלול יושקעו באג"ח צמוד מדד. נכסי המסלול לא יושקעו במניות ו/או בני"ע המירים.
אלטשולר שחם השתלמות אג"ח ממשלתי (לשעבר אלטשולר שחם השתלמות טופז - אג"ח ממשלתי)	כל נכסי המסלול יושקעו באג"ח ממשלתי, מק"מים מזומן ושווה מזומן.
אלטשולר שחם השתלמות אג"ח (לשעבר אלטשולר שחם השתלמות - מסלול אג"ח)	לפחות 75% מנכסי המסלול יושקעו באג"ח. ללא השקעה במניות ו/או בני"ע המירים למניות.
אלטשולר שחם השתלמות קלאסי (לשעבר אלטשולר שחם השתלמות - מסלול קלאסי)	עד 10% מנכסי המסלול יושקעו במניות ולפחות 50% מנכסי המסלול יושקעו באג"ח.
אלטשולר שחם השתלמות גולד (לשעבר אלטשולר שחם השתלמות - מסלול גולד)	החברה המנהלת תשקיע לפחות 15% ועד 50% מנכסי הקופה במניות והיתרה בכל השקעה כפי שיוחלט על ידי החברה המנהלת מפעם לפעם על פי שיקול דעתה ובהתאם להסדר התחיקתי.
אלטשולר שחם השתלמות מניות (לשעבר אלטשולר שחם השתלמות - מסלול מניות)	לפחות 75% מנכסי המסלול יושקעו במניות.
אלטשולר שחם השתלמות - מסלול כללי	החל מיום 30/9/2011 מוזגה קרן ההשתלמות אלטשולר שחם השתלמות – מסלול כללי לתוך קרן ההשתלמות אלטשולר שחם השתלמות כללי
נירית כללית	בהתאם למדיניות ההשקעה שתיקבע מעת לעת.
נירית אג"ח	החברה תשקיע עד 10% מנכסי המסלול במניות ולפחות 50% מנכסי המסלול באג"ח ממשלתיות וקונצרניות ואג"ח להמרה.
נירית מניות	החברה תשקיע לפחות 50% מנכסי המסלול במניות.
אלטשולר שחם קרנות השתלמות	בהתאם למדיניות ההשקעה שתיקבע מעת לעת.

לקביעת פגישה