יתרונות ההשקעה בקרן נאמנות
קרנות נאמנות הן אחד הכלים הנוחים, הזמינים והנזילים ביותר העומדים לרשות המשקיע. קרנות נאמנות מבית אלטשולר שחם מציעות יתרונות רבים ומאפשרות לציבור הלקוחות ליהנות ממנהלי השקעות מקצועיים בעלי ותק וניסיון מוכח.
ניהול מקצועי
צוות מקצועי ומיומן מנהל את קרנות הנאמנות של אלטשולר שחם. הצוות בעל ידע וניסיון רב בשוק ההון. המנכ"לים המשותפים של חברת האם, גילעד אלטשולר וקלמן שחם, נוטלים חלק פעיל ומעורבים אישית בקבלת החלטות ההשקעה. כספו של ציבור הלקוחות שלנו מנוהל בצורה ממוקדת, מקצועית ויצירתית על ידי כמה מהמומחים המנוסים ביותר בתחום, הדואגים לבצע באופן שוטף עדכונים וניתוחים בהתאם להתפתחויות. מנהלי הקרן מגיבים במהירות לשינויים בשוק ומתאימים עצמם למציאות משתנה.
נזילות
אחד היתרונות הגדולים של ההשקעה בקרנות נאמנות הוא רמת הנזילות הגבוהה המאפשרת למשקיע לרכוש ולפדות את אחזקותיו בכל עת שיחפוץ. ניתן לרכוש או לפדות את יחידות ההשתתפות בקרנות הנאמנות בכל יום בו מתנהל המסחר בבורסה לניירות ערך, ללא התחשבות בתנאי השוק.
עלויות נמוכות
ההשקעה בקרן נאמנות כרוכה בעלויות נמוכות ביותר עבור הלקוח בהשוואה להשקעה ישירה בבורסה ומאפשרת מעבר נוח וזול יחסית בין אפיקי ההשקעה השונים. משקיע פרטי שיחפוץ לבנות לעצמו תיק השקעה בעלת רמת פיזור גבוהה בדומה לקרן, יאלץ להשקיע בכך זמן ניכר ואמצעים רבים בדמותן של עמלות רבות.
פיזור השקעה
קרנות הנאמנות משקיעות במגוון רחב של ניירות ערך מסוגים שונים. הפיזור הנרחב מקטין את רמת התנודתיות ומעניק גם למשקיעים בעלי אמצעים מוגבלים יתרונות בדמות הגדלת החשיפה לאפיקים שונים.
גמישות
ניתן לעבור מאפיק השקעה אחד למשנהו באמצעות מעבר מקרן נאמנות אחת לאחרת, בכל פרק זמן ובעלות נמוכה יחסית.
שקיפות
ציבור המשקיעים בקרנות הנאמנות נהנה משקיפות גבוהה ומפיקוח הדוק של גורמי הרגולציה במטרה להבטיח את כספו. על פי חוק, מחויבות קרנות הנאמנות לפרסם תשואות יומיות. בנוסף, מחויב מנהל הקרן לפרסם תשקיף ודו"חות כספיים אחת לשנה. הפיקוח על קרנות הנאמנות מבוצע על ידי הרשות לניירות ערך ובידי נאמן, שאינו קשור לחברה המנהלת או בעליה.
התמדה
ניתן לרכוש קרן נאמנות באמצעות הוראת קבע חודשית המאפשרת לחסוך סכומים ניכרים באמצעות שורה של הפקדות קטנות יחסית. ביצוע רכישה באמצעות הוראת קבע מפחיתה את החשש מפני רמת התנודתיות של השוק ומאפשרת לחוסך להשקיע בנקודות זמן שונות. הפקדה שכזו מאפשרת גם לחוסכים לבצע תכנון לטווח ארוך כדי להבטיח שבסופה של תקופת החיסכון יהיה בידם הסכום לו הם מצפים.