בחירת מנהל תיקים מקצועי לניהול כספינו היא בהחלט בחירה לא פשוטה. קיבצנו למענכם מספר קריטריונים ודגשים שיעזרו לכם בבחירה הנכונה:

v       ניהול מקצועי, ניסיון וותק - בשוק ההון הניסיון האישי והוותק של מנהל התיקים הינו בעל חשיבות רבה. לפיכך, תמיד חשוב לברר ולבדוק מיהו מנהל התיק האישי שלך. רצוי שהניסיון והוותק של מנהלי ההשקעות בחברה יהיה רב. יש לוודא האם אותו צוות שהשיג את ביצועי העבר הטובים עדיין נמצא בחברה, ובמידה שלא, מהם השינויים הפרסונליים שבוצעו.

v       ביצועים - יש לבחון את ביצועי מנהל התיק לאורך זמן ארוך ולא להסתנוור מביצועים יוצאי דופן, לחיוב או לשלילה, בטווח הקצר. חשוב להסתכל כיצד בית ההשקעות התנהל בעיתות של משבר ושפל? האם התשואות שלו היו נמוכות או גבוהות יותר מתשואות השוק באותה עת?  אך יש להבין גם שביצועי העבר הם ביצועי עבר ואינם מבטיחים לנו דבר לגבי העתיד.

v      שקיפות - חייבת להיות שקיפות מוחלטת בפעילות בית השקעות אמין. לדוגמא, כיצד מתנהל בית ההשקעות, מבחינת מדיניות ההשקעות, האסטרטגיה שעומדת מאחורי רכישה או מכירה של ניירות ערך וגם בהיבט הטכני - כיצד מבוצעות הקניות והמכירות של הניירות. כמו כן, רצוי לבדוק האם בכל רגע נתון הלקוח יכול להתבונן על התיק באמצעות אתר האינטרנט ומהי תדירות קבלת הדיווח על הנעשה בתיק מטעם בית ההשקעות.

v       יחס ושירות - חברה רצינית שמה בראש מעייניה את חשיבות הקשר עם הלקוח, תוך מתן תשומת לב, שירות ויחס אישי לכל לקוח באשר הוא. יש לוודא שלאחר ההתקשרות בין הלקוח למנהל התיקים יהיה מענה ראוי לפניותיו של הלקוח בכל נושא. בין אם על ידי איש קשר קבוע אשר עומד לרשותו, ובין אם על ידי מחלקת קשרי לקוחות שנותנת מענה לכל צרכי הלקוח.

v       עלויות - יש לבדוק את כל העלויות הקיימות עבור ניהול התיק. חשוב לשאול את כל השאלות האפשריות על מנת למנוע מאוחר יותר אי הבנה. העלויות הקיימות הינן: דמי הניהול, עלות קניה/מכירה ודמי שמירה הנגבים בניהול התיק. שימו לב - לעיתים רכיב דמי הניהול מקבל את מירב החשיבות במערכת השיקולים לבחירת מנהל התיק - יש לזכור שרכיב זה אינו החשוב ביותר.

v       רמת סיכון - על הלקוח לבחור את רמת הסיכון הרצויה עבורו בתיק ההשקעות. לרוב קיימת נטייה לייחס את רמת הסיכון בתיק ההשקעות רק לרכיב המנייתי, אך חשוב להבין מהי רמת הסיכון שמנהל התיק לוקח גם בחלק הסולידי, מכיוון שקיימות איגרות חוב שהן מסוכנות יותר ממניות. לפיכך, יש לוודא כי התיק מנוהל בפיזור מרבי במטרה להקטין את מידת הסיכון, תוך שימת דגש על גיוון התיק וחשיפה לחברות ולשווקים המובילים בעולם.