אחד הגורמים המרכזיים להצלחתו של תיק השקעות, הוא הקצאת נכסים באופן חכם לאורך הזמן. כלומר, חלוקה נכונה של התיק בין אפיקי ההשקעה השונים העומדים לרשותנו בארץ ובחו"ל - רכיבים מניתיים, אגרות חוב ומזומן. לאחר שמנהל התיקים בוחן את נתוניו האישיים וצרכיו הייחודיים של הלקוח, לרבות יחסו לסיכון, הוא מציע לו מדיניות השקעה מתאימה מתוך מגוון סוגי התיקים הקיימים באלטשולר שחם, והנבדלים זה מזה באחוזי ההשקעה באפיקים השונים.
באמצעות התרשימים למטה, תוכלו לראות דוגמא להרכב אחזקות בכל אחד מהאפיקים השונים, כפי שנבחרו מתיקי השקעות מסוימים שלנו. בחרו בתיק המעניין אתכם (למשל, תיק עד 30% מניות), ועברו עם העכבר על עמודת חודש מסוים בכדי לראות את הרכב התיק באותו החודש.