בדומה לקופות הגמל המסורתיות, גם ב- חיסכון פלוס - קופת הגמל להשקעה יש מגוון מסלולי השקעה בעלי רמות סיכון שונות- מוטים לאפיק המנייתי, לאפיק האג"חי ושילוב שלהם, בהתאם לאופייכם ולצרכיכם. ניתן לעבור ממסלול למסלול בכל עת ללא תשלום מס. מדובר ביתרון משמעותי של קופות הגמל להשקעה על פני אלטרנטיבות אחרות.
להלן רשימת המסלולים בקופת הגמל להשקעה- "אלטשולר שחם חיסכון פלוס":
חיסכון פלוס - קופת גמל להשקעה |
|
שם קופה |
אופי מדיניות השקעה* |
| אלטשולר שחם חיסכון פלוס כללי | נכסי המסלול יהיו חשופים לנכסים מסוגים שונים בכפוף להוראות הדין, ובכפוף לשיקול דעתה של ועדת ההשקעות. |
| אלטשולר שחם חיסכון פלוס מניות | נכסי המסלול יהיו חשופים למניות בארץ ובחו"ל, בשיעור חשיפה שלא יפחת מ-75% מנכסי המסלול**. |
| אלטשולר שחם חיסכון פלוס אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | חשיפה לנכסי אג”ח קונצרני ואג"ח ממשלתי בארץ ובחו"ל בשיעור חשיפה שלא יפחת מ- 75%. חשיפה למניות תהיה באמצעות השקעה בנכסים סחירים ובשיעור שלא יעלה על 25% מנכסי המסלול. שיעור החשיפה הכולל של המסלול לא יעלה על 120% מנכסי המסלול. |
| אלטשולר שחם חיסכון פלוס אשראי ואג"ח | חשיפה לנכסי אשראי ואג”ח תהיה בשיעור שלא יפחת מ- 75% ולא יעלה על 120% מנכסי המסלול. |
| אלטשולר שחם חיסכון פלוס כספי (שקלי) |
חשיפה לנכסים אשר אינם צמודים ואינם חשופים לסיכוני מטבע (פרט למטבע השקל החדש), בשיעור חשיפה שלא יפחת מ- 75% ולא יעלה על 120% מנכסי המסלול. |
| אלטשולר שחם חיסכון פלוס הלכה | נכסי המסלול יהיו חשופים לנכסים מסוגים שונים, בהתאם למדיניות ההשקעה שתיקבע על ידי ועדת ההשקעות, בכפוף להוראות הדין ובכפוף לכללי ההלכה היהודית בלבד. |
|
נכסי המסלול יעקבו באמצעות שלושה מכשירים עוקבי מדד ,ובשיעור שלא יפחת מ - 75% ולא יעלה על 100% אחר מדדי מניות, ולכל הפחות בשלושה מדדים כאמור שאינם דומים. שיעור המעקב אחר כל אחד משלושת המדדים, ששיעורם מסך נכסי המסלול הוא הגדול ביותר, לא יפחת מ10% ולא יעלה על 50% מנכסי המסלול. |
|
|
נכסי המסלול יעקבו באמצעות מכשירים עוקבי מדד ונגזרים, ובשיעור חשיפה שלא יעלה על 100% מנכסי המסלול אחר מדד S&P 500. |
|
|
נכסי המסלול יעקבו באמצעות מכשירים עוקבי מדד ובשיעור שלא יפחת מ - 75% ולא יעלה על 100% אחר מדדי מניות או מדדי אג"ח קונצרני או מדדי אג"ח ממשלות או שילוב ביניהם ולכל הפחות אחר שלושה מדדים כאמור שאינם דומים. שיעור המעקב אחר כל אחד משלושת המדדים, ששיעורם מסך נכסי המסלול הוא הגדול ביותר, לא יפחת מ10% ולא יעלה על 50% מנכסי המסלול. |
|
הצטרפות לחיסכון פלוס קופת גמל להשקעה
