המרת שיעור דמי הניהול מהיתרה הצבורה לשיעור דמי הניהול מהפקדות
אם מנוהל על שמך חשבון בקרן פנסיה נבחרת, אשר מתקבלות בו הפקדות שוטפות בעדך וברצונך לבדוק אפשרות לביצוע שינוי בהרכב דמי הניהול המופחתים והמעודכנים בחשבון, ריכזנו עבורך בטבלה מספר חלופות אפשריות:
| דמי ניהול מהפקדה | דמי ניהול מצבירה |
| 1.2% | 0.20% |
| 1.7% | 0.15% |
| 2.0% | 0.12% |
| 2.2% | 0.10% |
| 2.7% | 0.05% |
לבירור האפשרות לביצוע השינוי, יש לפנות לשירות הלקוחות שלנו, אשר ישמח לסייע ולספק לך את המידע הנדרש. כל התנאים מפורטים להלן:
- המרת דמי הניהול אפשרית עבור עמיתים פעילים בלבד (עמיתים אשר משולמות בעדם הפקדות שוטפות) שהצטרפו לקרן הנבחרת "אלטשולר שחם פנסיה מקיפה".
- המרת דמי הניהול תתאפשר בכפוף לכך שהרכב דמי הניהול החדש, הינו הרכב דמי ניהול מיטיב. לעניין זה, "הרכב דמי ניהול מיטיב" הינו הרכב דמי ניהול שסכום דמי הניהול מההפקדות ודמי ניהול מהיתרה הצבורה שחושב על פי הנוסחה בנספח ג' לחוזר גופים מוסדיים 2024-9-6 שעניינו "הוראות לעניין בחירת קופת גמל- תיקון", הוא בעל תוצאה נמוכה ביחס לסכום דמי הניהול מההפקדות ודמי הניהול מהיתרה הצבורה שעל פי הרכב דמי הניהול שנקבע בהתאם להליך ש.ה 2024-2233 הליך קביעת קרנות נבחרות ( 0.22% מצבירה ו- 1% מהפקדות).
- החברה תהיה רשאית לבטל, את המרת דמי הניהול, במקרה בו לא בוצעו לחשבון המנוהל על שם העמית/ה בקרן הנבחרת הפקדות שוטפות במשך שישה חודשים ברציפות, והכל בכפוף להוראות ההסדר התחיקתי.
- המרת דמי הניהול לא תתחיל מחדש את ספירת פרק הזמן של 10 השנים, להטבת דמי ניהול שניתנה למצטרפים חדשים לקרן הנבחרת.
- המרת דמי הניהול תיכנס לתוקף החל מהיום הראשון לחודש העוקב למועד אישור הבקשה להמרת דמי הניהול, ובכל מקרה לא תחול באופן רטרואקטיבי.