מעבר בין מסלולים

הכסף המנוהל במוצרי פנסיה, גמל, השתלמות וגמל להשקעה מושקע במסלולי השקעה שונים הנבדלים זה מזה, בין היתר, ברמות הסיכון ובאפיקי ההשקעה.

כל אחד יכול לבחור ממגוון מסלולי ההשקעה המוצעים באיזה מסלול השקעה ינוהלו הכספים, על פי רמות הסיכון המתאימות לו, העדפותיו האישיות וצרכיו.

ניתן לנהל את הכספים ולעבור בין מסלולים בכל עת באזור האישי באתר>>

כספי חיסכון פנסיוני בדרך כלל מיועדים לחיסכון לטווח בינוני או ארוך. לכן, נראה כי בבואנו לבחון את התשואה נכון יהיה לעשות זאת בהסתכלות ארוכת טווח, מאחר וכנגד תנודתיות בטווח הקצר, השוק יכול לתקן את עצמו בטווח הארוך.

בכל מקרה, לפני כל קבלת החלטה, אנו ממליצים להתייעץ עם בעל רישיון (סוכן/יועץ פנסיוני) אשר יוכל לספק את התמונה המלאה וכן להתייחס לצרכים ולמאפיינים אישיים של כל אדם.

העברת כספים בין מסלולי השקעה תתבצע בתוך 3 ימי עסקים* ממועד קבלת טפסים מלאים ותקינים בחברה ואינה כרוכה בתשלום מס.

אם היום האחרון בספירה הוא אחד משלושת ימי העסקים הראשונים בחודש, הבקשה תתבצע ביום העסקים הרביעי באותו החודש. 

מילוי הטופס

1. בעת בחירה במסלול ההשקעה יש לוודא כי החלוקה של סך האחוזים בעמודת הצבירה ועמודת ההפקדה מסתכמים ל-100%.
2. במידה ומעוניינים שגם כספי הפיצויים יועברו למסלול שאינו ברירת מחדל (מסלול תלוי גיל), נדרש להעביר אישור מטעם המעסיק / טופס 161 / אישור סיום העסקה. אחרת, כספי הפיצויים ייכנסו למסלול ברירת המחדל. לתשומת הלב, סעיף זה מתייחס למוצרי גמל ופנסיה בלבד.

אילו מסמכים נדרשים להגשת הבקשה להעברת מסלול?

1. כשהבקשה מוגשת ע"י לקוח / עמית – לא נדרש לצרף מסמכים נוספים.
2. כשהבקשה מוגשת על ידי בעל רישיון יש לצרף מסמך הנמקה לבקשה.
3. כשהבקשה מוגשת על ידי מיופה כוח יש לצרף ייפוי כוח מאומת, כדין, בהתאם לנהלי החברה וצילום ת.ז של מיופה הכוח.
4. כשהבקשה מוגשת על ידי אפוטרופוס יש לצרף צו מינו אפוטרופוס מקורי וצילום ת.ז של האפוטרופוס.

כיצד לשלוח את הבקשה?
שולחים טופס דיגיטלי באזור האישי באתר>>

או לחלופין, באמצעות: כתובת הדואר האלקטרוני tfasim@altshul.co.il או פקס שמספרו: 073-2462700.

לקבלת פרטים נוספים נשמח לעמוד לרשותכם בכל עת בטלפון 5054*.

לתשומת ליבכם! בקשה לביצוע מעבר בין מסלולי השקעה יבוצע במסגרת לוח הזמנים הקבוע בהוראות הדין, מנין הימים ייספר מיום שבו הגיע אלינו הבקשה מלאה ושלמה למשרדי החברה המנהלת. טופס שלא ימולא בהלכה יוחזר וביצוע הבקשה עלולה להתעכב.

מסלולים תלויי גיל - בעת בחירת מסלול זה הכספים יושקעו במסלול השקעה לפי גילך בהתאם לטווח הגילאים. העברה הכספים ממסלול השקעה למסלול השקעה שחל בטווח הגילאים הבא אחריו, תהא עם הגיעו של העמית לגיל העליון שבטווח הגילאים במסלול. ככל שתבחר/י באחד ממסלולי ההשקעה שאינם במסגרת מודל תלוי גיל, לא תעבור לכל מסלול אחר גם אם גילך לא מתאים לטווח. כספי עמית המקבל קצבת זקנה יושקעו במסלול למקבלי קצבאות וזאת בהתאם לתקנון הקרן וההוראות ההסדר התחיקתי.