הכוונה לפנסיה

בטרם הפגישה נבצע איתור מידע מהמסלקה פנסיונית והר הביטוח ונרכז את כלל המסמכים הרלוונטיים שברשותכם (מכתב מסודר יועבר לפני הפגישה). בנוסף, יתבצע הליך לבירור הצרכים והעדפות שלך כלקוח/ה ובן/בת הזוג, בחינת התיק הפנסיוני והפיננסי, מיפוי הכיסויים הביטוחים בהתאם למידע שנתקבל מ"הר הביטוח" וכן שיח פתוח לבחינת הסוגיות הרלוונטיות.

מסמך מסכם המציג דרכי פעולה אפשריות לאור המידע שהוצג: 1. מיפוי החיסכון הפנסיוני והפיננסי, וכן המצב הביטוחי של הלקוח/ה ובן/בת הזוג. 2. בחינה והתאמה של רמת הסיכון ומסלולי השקעה למאפייני הלקוח/ה. 3. התייחסות לעלויות המוצרים (דמי ניהול). 4. בדיקה והמלצה לגבי מבנה ההפקדות השוטפות והקצאה בין המוצרים השונים. 5. הצעה לסדר מימוש הכספים לטווח הקצר והארוך והשקעות נוספות. 6. הצגת חלופות לשיפור מצב קיים לאור הצרכים שעלו בפגישה. 7. פעולות לביצוע, להחלטה ולמעקב - עם לוח זמנים והגדרת הגורם המבצע.

לאחר שנשלח אליכם את מסמך סיכום הפגישה, נקיים שיחה טלפונית או לחילופין פגישת זום, בה נשלים מסמכים ומידע לפי הצורך וכן נסביר לעומק את הפעולות הנדרשות.

בפגישה נבצע איסוף ואיתור מידע מהמסלקה פנסיונית והר הביטוח ונרכז את כלל המסמכים שברשותכם (מכתב מסודר יועבר לפני הפגישה) בנוסף, יתבצע ברור צרכים והעדפות של הלקוח/ה ובן/בת הזוג, בחינת התיק הפנסיוני והפיננסי, מיפוי הכיסויים הביטוחים בהתאם לדווח מ"הר הביטוח" וכן שיח פתוח לבחינת הסוגיות הרלוונטיות.

מסמך מסכם המציג דרכי פעולה אפשריות לאור המידע שהוצג: 1. מיפוי החיסכון הפנסיוני והפיננסי וכן המצב הביטוחי של הלקוח/ה ובן/בת הזוג. 2. בחינה והתאמה של רמת הסיכון ומסלולי השקעה למאפייני הלקוח/ה. 3. התייחסות לעלויות המוצרים (דמי ניהול). 4. הצעה לסדר מימוש הכספים לטווח הקצר והארוך והשקעות נוספות. 5. בדיקה והמלצה לגבי מבנה ההפקדות וחלוקה בין המוצרים השונים. 6. ניתוח חלופות קצבה בנוגע למוצרים השונים, יתרונות וחסרונות של כל אחד מהם והמלצה למוצר שמתאים ביותר לאפיון וצורכי הלקוח/ה ומשפחתם. 7. פעולות שיש לבצע כעת כדי לשפר קצבה, ליהנות מהטבות מס ועוד. 8. עבודה ופנסיה – שיקולים ואופן ההתנהלות. 9. הצגת סוגיות מס נלוות בעבודה, בסיום עבודה, בפנסיה ובהורשה, לפי העניין. 10. בחינת אפשרות לשימוש נכון בפטור ממס (קצבה, פיצויים, היוון). 11. פעולות לביצוע, להחלטה ולמעקב - עם לוח זמנים והגדרת הגורם המבצע.

לאחר שנשלח אליכם את מסמך סיכום הפגישה, נקיים שיחה טלפונית או לחילופין פגישת זום, בה נשלים מסמכים ומידע לפי הצורך וכן נסביר לעומק את הפעולות הנדרשות.

בפגישה נבצע איסוף ואיתור מידע מהמסלקה פנסיונית והר הביטוח ונרכז את כלל המסמכים שברשותכם (מכתב מסודר יועבר לפני הפגישה). בנוסף, יתבצע ברור צרכים והעדפות של הלקוח/ה ובן/בת הזוג, בחינת התיק הפנסיוני והפיננסי, מיפוי הכיסויים הביטוחים בהתאם לדווח מ"הר הביטוח" וכן שיח פתוח לבחינת הסוגיות הרלוונטיות.

מסמך מסכם המציג דרכי פעולה אפשריות לאור המידע שהוצג: 1. מיפוי החיסכון הפנסיוני והפיננסי וכן המצב הביטוחי של הלקוח/ה ובן/בת הזוג. 2. בחינה והתאמה של רמת הסיכון ומסלולי השקעה למאפייני הלקוח/ה. 3. התייחסות לעלויות המוצרים (דמי ניהול). 4. הצעה לסדר מימוש הכספים לטווח הקצר והארוך והשקעות נוספות. 5. ניתוח חלופות קצבה בנוגע למוצרים השונים, יתרונות וחסרונות של כל אחד מהם והמלצה למוצר שמתאים ביותר לאפיון וצרכי הלקוח/ה ומשפחתם. 6. טיפול בכספי פיצויים ומענקים שונים. 7. הצגת סוגיות מס נלוות בעבודה, בסיום עבודה, בפנסיה ובהורשה, לפי העניין. 8. המלצה לשימוש נכון בפטור ממס (קצבה, פיצויים, היוון). 9. בדיקה והמלצה לגבי מבנה ההפקדות במידה וממשיכים עבודה לאחר מימוש פעולות לביצוע, להחלטה ולמעקב - עם לוח זמנים והגדרת הגורם המבצע. מסמך זה מהווה מפת דרכים להתנהלות נכונה וניהול החסכונות הפנסיוניים והפיננסיים במועד היציאה לפנסיה ואחריו.

לאחר שנשלח אליכם את מסמך סיכום הפגישה, נקיים שיחה טלפונית או לחילופין פגישת זום, בה נשלים מסמכים ומידע לפי הצורך וכן נסביר לעומק את הפעולות הנדרשות ותתואם פגישת המשך נוספת.

לאחר סיום תקופת העסקה של הלקוח וקבלת טופס 161, נסייע במילוי טפסים והגשתם לרשות המיסים לטובת קבלת פטור או פריסת מס. בנוסף, נמלא טפסי קצבה מול חברות הביטוח ונעבור על המלצות הסיכום ומעקב ביצוע.

לאחר הפגישה השנייה נבצע שליחת אישורים למס הכנסה ונעבירם אליכם לאחר קבלתם. בנוסף, נלווה אתכם עד קבלת קצבה ראשונה.