שאלות ותשובות נפוצות לסוכנים

יש לקבל שם משתמש וסיסמה ראשוניים לאתר מדסק סוכנים. כל המידע, הדוחות והנתונים אודות הלקוחות קיים באזור האישי.

בכל יום נשלח למייל הסוכן דו"ח יומי, המפרט את כל הסטטוסים הקיימים ללקוחות בשלושת החודשים האחרונים.

יש לשלוח ייפוי כוח מסוג ב'1 או ב'2 עם צילום ת.ז. של העמית, דרך המסלקה הפנסיונית על פי חוזר אוצר.

SLA למענה למייל הינו עד שני ימי עסקים. ככל שנדרש טיפול נוסף ומתמשך - נעדכן אותך בזאת בתשובה.

קרן הפנסיה הנבחרת מציעה לעמיתים הצטרפות ללא הצהרת בריאות, עם דמי ניהול מינימליים של 1% מהפקדות ו-0.22% מצבירה למשך עשר השנים הבאות.

באזור האישי לסוכן באתר קיים דו"ח עמלות מעודכן.

יש לשלוח טופס עדכון פרטים אישיים וצילום ת.ז. של העמית דרך המסלקה הפנסיונית לעדכון על פי חוזר אוצר.

בגמל/השתלמות עד 0.8, בגמל להשקעה עד 0.99. ככל שתתבקש הטבה גבוהה יותר, יש להגיש בקשה למייל dminihol@altshul.co.il לאישור.

על פי התקנות ,דמי ניהול יעודכנו לחמש שנים במוצרי הגמל לפחות, ולעשר שנים בקרן הפנסיה הנבחרת.

את ההפקדה לא אראה ביתרה עד לתאריך השערוך החודשי, כלומר עד ה - 15 לחודש העוקב, אך כן אוכל לראות אותה תחת לשוניות פירוט תנועות או מצב חשבון תחת הקופה באתר.

ניתן לפרוע הלוואה באמצעות הוראה לחיוב חשבון או באמצעות משיכה מקופה.

משיכה מהקופה:

• סמן V בסעיף משיכה מכספי הקופה לצורך פירעון הלוואה
• בחר את סוג הפירעון המבוקש (מלא/חלקי).
• הפירעון יבוצע תוך 4 (ארבעה) ימי עסקים (רגולטורי)
  
  

*בעת ביצוע משיכה לצורך פירעון/קיזוז בלבד ללא משיכת כספים לעו"ש, לא נדרש למלא פרטי חשבון בנק ולא נדרש לצרף אישור ניהול חשבון/צילום שיק.

*לאחר משיכה מקרן השתלמות הקופה נחסמת להפקדות.

פירעון באמצעות הוראת קבע:

מסלול גרייס או שפיצר: יש לציין האם מבוקש פירעון מלא או חלקי. במידה וחלקי - יש לציין את הסכום לפירעון.

כתובת מייל: hlagent@altshul.co.il

מסלול בלון: ניתן לבצע פירעון הלוואה באמצעות הקמת הרשאה לחיוב חשבון. עליך לשלוח את ההרשאה למייל hlagent@altshul.co.il פירעון ההלוואה יתבצע תוך 10 (עשרה) ימי עסקים מקבלת הרשאה תקינה. פירעון הלוואה מתבצע בימי שני ורביעי.

כן, על פי תיקון חוזר מרכיבי חשבון בקופת גמל נקבעו הוראות לעניין הסבת תשלומים פטורים לתשלומים שאינם פטורים ולהיפך. החל מיום 1.1.2020 יוכל הלקוח לקבל מהחברה אישור עבור גוף מנהל אחר בו הפקיד את הכספים (נספח ב') או להעביר אלינו אישור מגוף אחר לתיקון המרכיב (נספח א'). לקבלת האישורים יש לפנות לרפרנט בדסק סוכנים.

בכל הצטרפות יזומה לקרן הכללית / עדכון מסלול ביטוח ממסלול "יסוד" למסלול עם מרכיב ביטוח:

• שכר עד 20,000 ₪ - העמית יידרש למלא הצהרת בריאות או לחתום על הצהרה כי שכרו לא עולה על 20,000 ₪ (לצרף טופס)
• שכר מעל 20,000 ₪ - העמית יידרש למלא הצהרת בריאות (לצרף טופס)