1. דף הבית
  2. המוצרים שלנו
  3. קופות גמל
  4. הצטרפות והעברה

הצטרפות והעברה

על מנת להצטרף לאחד או יותר ממוצרינו, יש להכין מסמכים ולבצע את הפעולות הדרושות להצטרפות. כאן תוכלו למצוא את כל מה שכדאי לזכור לטובת מניעה של ריג'קטים בתהליך ההצטרפות. הקליקו על סוג המעמד שלכם (שכיר או עצמאי), ובחרו מטה את המוצר הרלוונטי. ניתן להתעדכן בסטטוס הפעולה באמצעות האזור האישי לסוכן ובדוח היומי.
כתובת מייל לשליחת טפסים - tfasim@altshul.co.il

    • צ'ק ליסט - קיט:

      • טופס הצטרפות
      • הנמקה
      • ייפוי כוח
      • הצהרת נהנים
      • טופס הכר את הלקוח
      • צילום ת.ז.
      • אישור מפקח על דמי ניהול לפי הצורך
      • עבור קרן השתלמות - תעודת עוסק מורשה / עוסק פטור / אישור ניכוי מס
      • עבור קרן השתלמות - FATCA
      • עבור קרן השתלמות - CRS

      איך להימנע מריג'קטים?

      • להגיש כל הקיט במייל מרוכז אחד או דרך שיגור ישיר
      • לוודא חתימת עמית וסוכן במקומות המיועדים
      • לציין מספר סוכן וסוכנות בטופס ההצטרפות
      • לסמן מסלול בטופס ההצטרפות התואם למסמך ההנמקה
      • לשלוח אישור דמי ניהול במידה ומדובר בהטבה
      • כאשר לעמית ת.ז. ביומטרית יש להגיש צילום של שני צידי התעודה ורק לאחר שהפעיל את התעודה מול משרד הפנים
      • עבור קרן השתלמות פעילה שתקבל הפקדות יש לצרף תעודת עוסק מורשה/אישור ניכוי מס
      • בטופס הכר את הלקוח יש לשים לב כי ממלאים את כל הסעיפים למעט סעיפים שאינם חובה
      • מילוי טופס הצהרת נהנים – על כל סעיפיו
      • מילוי טופס FATCA ו-CRS – על כל סעיפיהם
      • מילוי טופס w9/w8 במידה ויש צורך על פי FATCA
      • כאשר מדובר בהצטרפות לקופת גמל לפי תיקון 190 יש לציין זאת ולצרף טופס נלווה

    • צ'ק ליסט - קיט:

      • טופס הצטרפות
      • טופס העברה
      • הנמקה
      • ייפוי כוח
      • הצהרת נהנים
      • טופס הכר את הלקוח
      • צילום ת.ז.
      • אישור מפקח על דמי ניהול לפי הצורך
      • עבור קרן השתלמות -תעודת עוסק מורשה במידה והעמית מעוניין להמשיך להפקיד
      • עבור קרן השתלמות - FATCA
      • עבור קרן השתלמות - CRS

      איך להימנע מריג'קטים?

      • להגיש את כל הקיט במייל מרוכז אחד או דרך שיגור ישיר
      • לוודא חתימת עמית וסוכן במקומות המיועדים
      • לציין מספר סוכן וסוכנות בטופס ההצטרפות
      • לסמן מסלול בטופס ההצטרפות התואם למסמך ההנמקה
      • לשלוח אישור דמי ניהול במידה ומדובר בהטבה
      • כאשר לעמית ת.ז. ביומטרית יש להגיש צילום של שני צידי התעודה ורק לאחר שהפעיל את התעודה מול משרד הפנים
      • ציון מספר קופה מעבירה בטופס העברה
      • ציון מספר מ.ה של קופה מעבירה ומקבלת בטופס העברה
      • עבור קרן השתלמות פעילה שתקבל הפקדות יש לצרף תעודת עוסק מורשה/אישור ניכוי מס
      • בטופס הכר את הלקוח יש לשים לב כי ממלאים את כל הסעיפים למעט סעיפים שאינם חובה
      • מילוי טופס הצהרת נהנים – על כל סעיפיו
      • מילוי טופס FATCA ו CRS – על כל סעיפיהם
      • מילוי טופס w9/w8 במידה ויש צורך על פי FATCA
      • כאשר מדובר בהצטרפות והעברה לקופת גמל לפי תיקון 190 יש לציין זאת ולצרף טופס נלווה

    • צ'ק ליסט - קיט:

      • טופס הצטרפות
      • טופס בקשת העברה – ככל שנדרש
      • הנמקה
      • ייפוי כוח
      • צילום ת.ז.
      • FATCA

      • CRS

      • הצהרת נהנים
      • אישור מפקח על דמי ניהול לפי הצורך

      איך להימנע מריג'קטים?

      • להגיש את כל הקיט במייל מרוכז אחד או דרך שיגור ישיר
      • לוודא חתימת עמית וסוכן במקומות המיועדים
      • לציין מספר סוכן וסוכנות בטופס ההצטרפות
      • לסמן מסלול בטופס ההצטרפות התואם למסמך ההנמקה
      • לשלוח אישור דמי ניהול במידה ומדובר בהטבה
      • כאשר לעמית ת.ז. ביומטרית יש להגיש צילום של שני צידי התעודה ורק לאחר שהפעיל את התעודה מול משרד הפנים
      • מילוי טופס הצהרת נהנים – על כל סעיפיו
      • מילוי טופס FATCA ו-CRS – על כל סעיפיהם
      • מילוי טופס w9/w8 במידה ויש צורך על פי FATCA
      • בטופס הכר את הלקוח יש לשים לב כי ממלאים את כל הסעיפים למעט סעיפים שאינם חובה

    • צ'ק ליסט - קיט:

      • טופס הצטרפות עבור קטין
      • טופס בקשת העברה – ככל שנדרש
      • הנמקה
      • ייפוי כוח
      • צילום ת.ז. של שני ההורים
      • FATCA עבור קטין

      • CRS עבור קטין

      • הצהרת נהנים
      • אישור מפקח על דמי ניהול לפי הצורך

      איך נמנעים מריג'קטים?

      • להגיש את כל הקיט במייל מרוכז אחד או דרך שיגור ישיר
      • לוודא חתימת ההורים וסוכן במקומות המיועדים
      • לציין מספר סוכן וסוכנות בטופס ההצטרפות
      • לסמן מסלול בטופס ההצטרפות התואם למסמך ההנמקה
      • לשלוח אישור דמי ניהול במידה ומדובר בהטבה
      • הגשת ת.ז. + ספח של שני הורי הקטין
      • כאשר להורים ת.ז. ביומטרית יש להגיש צילום של שני צידי התעודה ורק לאחר שהופעלה מול משרד הפנים
      • מילוי טופס הצהרת נהנים עם חתימת שני ההורים – על כל סעיפיו
      • מילוי טופס FATCA ו-CRS המיועד לקטין עם חתימת שני ההורים – על כל סעיפיהם
      • מילוי טופס w9/w8 במידה ויש צורך על פי FATCA
      • בטופס הכר את הלקוח יש לשים לב כי ממלאים את כל הסעיפים למעט סעיפים שאינם חובה
      • בהצטרפות לקופת גמל להשקעה על ידי קטין, על שני ההורים למלא את הטופס ולחתום על ההצטרפות. לשים לב כי טפסי ההצטרפות הם על שם הקטין

    • צ'ק ליסט - קיט:

      • טופס הצטרפות
      • הנמקה
      • ייפוי כוח
      • צילום ת.ז. - רק במידה והעמית מעוניין לוותר על שארים
      • הצהרת בריאות או טופס הצהרה כי השכר לא עולה על 20,000 ₪
      • טופס הכר את הלקוח – במקרה של הצטרפות לקרן פנסיה כללית במעמד עצמאי

       

      איך נמנעים מריג'קטים?

      • להגיש את כל הקיט במייל מרוכז אחד או דרך שיגור ישיר
      • לוודא חתימת עמית וסוכן במקומות המיועדים
      • לציין מספר סוכן וסוכנות בטופס ההצטרפות
      • לסמן מסלול בטופס ההצטרפות התואם למסמך ההנמקה
      • להגיש צילום ת.ז. וספח במידה והעמית מוותר על שארים
      • כאשר לעמית ת.ז. ביומטרית יש לשלוח צילום של שני צידיה ורק לאחר שהפעיל את התעודה מול משרד הפנים
      • בטופס הכר את הלקוח יש לשים לב כי ממלאים את כל הסעיפים למעט סעיפים שאינם חובה

    • צ'ק ליסט - קיט:

      • טופס הצטרפות
      • טופס העברה
      • הנמקה
      • ייפוי כוח
      • צילום ת.ז.
      • הצהרת בריאות או טופס הצהרה כי השכר לא עולה על 20,000 ₪
      • טופס הכר את הלקוח – במקרה של הצטרפות לקרן פנסיה כללית במעמד עצמאי

       

      איך להימנע מריג'קטים?

      • להגיש את כל הקיט במייל מרוכז אחד או דרך שיגור ישיר
      • לוודא חתימת עמית וסוכן במקומות המיועדים
      • לציין מספר סוכן וסוכנות בטופס ההצטרפות
      • לסמן מסלול בטופס ההצטרפות התואם למסמך ההנמקה
      • לשלוח אישור דמי ניהול במידה ומדובר בהטבה
      • כאשר לעמית יש ת.ז. ביומטרית, יש להגיש צילום של שני צידי התעודה ורק לאחר שהפעיל את התעודה מול משרד הפנים
      • ציון מספר קופה מעבירה בטופס העברה

      • ציון מספר מ.ה של קופה מעבירה בטופס העברה

      • ציו בטופס העברה האם הקרן פעילה או לא בגוף המעביר
      • בטופס הכר את הלקוח יש לשים לב כי ממלאים את כל הסעיפים למעט סעיפים שאינם חובה

    • צ'ק ליסט - פיצויים:

      • טופס הצטרפות
      • טופס בקשה להעברת כספים לחשבון חדש על שמי בקופת גמל ובקופת גמל להשקעה (תיקון 8)
      • הנמקה
      • ייפוי כוח

      • הצהרת נהנים

      • טופס הכר את הלקוח
      • צילום ת.ז
      • אישור מפקח על דמי ניהול לפי הצורך
      • טופס 161 / אישור מס הכנסה על גובה המס שיש לנכות

       

      איך להימנע מריג'קטים?

      • לוודא חתימת עמית וסוכן במקומות המיועדים
      • לציין מספר סוכן וסוכנות בטופס ההצטרפות
      • לסמן מסלול בטופס ההצטרפות התואם למסמך ההנמקה
      • לשלוח אישור דמי ניהול במידה ומדובר בהטבה
      • כאשר לעמית ת.ז. ביומטרית יש להגיש צילום של שני צידי התעודה ורק לאחר שהפעיל את התעודה מול משרד הפנים
      • ציון מספר קופה מעבירה בטופס בקשה להעברת כספים לחשבון חדש על שמי בקופת גמל ובקופת גמל להשקעה (תיקון 8)
      • בטופס הכר את הלקוח יש לשים לב כי ממלאים את כל הסעיפים למעט סעיפים שאינם חובה
      • מילוי טופס הצהרת נהנים – על כל סעיפיו

       

      צ'ק ליסט - ירושה:

      • טופס הצטרפות
      • טופס בקשה להעברת כספים לחשבון חדש על שמי בקופת גמל ובקופת גמל להשקעה (תיקון 8)
      • הנמקה
      • ייפוי כוח
      • הצהרת נהנים
      • טופס הכר את הלקוח
      • צילום ת.ז של המוטב
      • אישור מפקח על דמי ניהול לפי הצורך
      • תעודת פטירה
      • צו צוואה / ירושה וצו קיום צוואה מקורי / נאמן למקור – במקרים בהם לא מעודכנים מוטבים​

       

      איך להימנע מריג'קטים?

      • את טופס ההצטרפות (בקשה להתקבל כעמית) יש למלא על שם המוטב ואת טופס בקשה להעברת כספים לחשבון חדש על שמי בקופת גמל ובקופת גמל להשקעה (תיקון 8)
      • יש למלא על שם הנפטר
      • לוודא חתימת עמית וסוכן במקומות המיועדים
      • לרשום שם מלא ומס' ת.ז. ליד כל חתימה בטופס בקשה להעברת כספים לחשבון חדש על שמי בקופת גמל ובקופת גמל להשקעה (תיקון 8)
      • לציין מספר סוכן וסוכנות בטופס ההצטרפות
      • לסמן מסלול בטופס ההצטרפות התואם למסמך ההנמקה
      • לשלוח אישור דמי ניהול במידה ומדובר בהטבה
      • כאשר לעמית ת.ז. ביומטרית יש להגיש צילום של שני צידי התעודה ורק לאחר שהפעיל את התעודה מול משרד הפנים
      • ציון מספר קופה מעבירה בטופס בקשה להעברת כספים לחשבון חדש על שמי בקופת גמל ובקופת גמל להשקעה (תיקון 8)
      • בטופס הכר את הלקוח יש לשים לב כי ממלאים את כל הסעיפים למעט סעיפים שאינם חובה
      • מילוי טופס הצהרת נהנים – על כל סעיפיו

    • צ'ק ליסט - קיט:

      • טופס הצטרפות
      • הנמקה
      • ייפוי כוח
      • צילום ת.ז.
      • אישור מפקח על דמי ניהול לפי הצורך
      • בקופת גמל - אישור מעסיק לכספי פיצויים במסלול שאינו ברירת מחדל

      איך להימנע מריג'קטים?

      • להגיש את כל הקיט במייל מרוכז אחד או דרך שיגור ישיר
      • לציין שם מעסיק וח.פ. מלא
      • לוודא חתימת עמית וסוכן במקומות המיועדים
      • לציין מספר סוכן וסוכנות בטופס ההצטרפות
      • לסמן מסלול בטופס ההצטרפות התואם למסמך ההנמקה
      • לשלוח אישור דמי ניהול במידה ומדובר בהטבה
      • כאשר לעמית ת.ז ביומטרית, יש להגיש צילום של שני צידי התעודה ורק לאחר שהפעיל את התעודה מול משרד הפנים. עבור קופת גמל בה יש רכיב פיצויים יש לצרף אישור מעסיק לבחירת מסלול שלא על פי ברירת המחדל, או לחלופין מכתב שחרור כספים במידה ומדובר בעמית שסיים העסקתו
      • בטופס הכר את הלקוח יש לשים לב כי ממלאים את כל הסעיפים למעט סעיפים שאינם חובה

    • צ'ק ליסט - קיט:

      • טופס הצטרפות
      • טופס העברה
      • הנמקה
      • ייפוי כוח
      • צילום ת.ז.
      • אישור מפקח על דמי ניהול לפי הצורך
      • בקופת גמל - אישור מעסיק לכספי פיצויים במסלול שאינו ברירת מחדל

       

      איך להימנע מריג'קטים?

      • להגיש את כל הקיט במייל מרוכז אחד או דרך שיגור ישיר
      • עבור קופה שכירה בסטטוס "פעיל" לציין שם מעסיק וח.פ. מלא
      • לוודא חתימת עמית וסוכן במקומות המיועדים
      • לציין מספר סוכן וסוכנות בטופס ההצטרפות
      • לסמן מסלול בטופס ההצטרפות התואם למסמך ההנמקה
      • לשלוח אישור דמי ניהול במידה ומדובר בהטבה
      • כאשר לעמית ת.ז. ביומטרית, יש להגיש צילום של שני צידי התעודה ורק לאחר שהפעיל את התעודה מול משרד הפנים
      • לציין מספר קופה מעבירה בטופס העברה
      • לציין מספר מ.ה של קופה מעבירה ומקבלת בטופס העברה
      • עבור קופת גמל בה יש רכיב פיצויים, יש לצרף אישור מעסיק לבחירת מסלול שלא על פי ברירת המחדל או לחלופין מכתב שחרור כספים במידה ומדובר בעמית שסיים העסקתו
      • בטופס הכר את הלקוח יש לשים לב כי ממלאים את כל הסעיפים למעט סעיפים שאינם חובה

    • צ'ק ליסט - קיט:

      • טופס הצטרפות
      • טופס בקשת העברה – ככל שנדרש
      • הנמקה
      • ייפוי כוח
      • צילום ת.ז.
      • FATCA

      • CRS

      • הצהרת נהנים
      • אישור מפקח על דמי ניהול לפי הצורך

      איך להימנע מריג'קטים?

      • להגיש את כל הקיט במייל מרוכז אחד או דרך שיגור ישיר
      • לוודא חתימת עמית וסוכן במקומות המיועדים
      • לציין מספר סוכן וסוכנות בטופס ההצטרפות
      • לסמן מסלול בטופס ההצטרפות התואם למסמך ההנמקה
      • לשלוח אישור דמי ניהול במידה ומדובר בהטבה
      • כאשר לעמית ת.ז. ביומטרית יש להגיש צילום של שני צידי התעודה ורק לאחר שהפעיל את התעודה מול משרד הפנים
      • מילוי טופס הצהרת נהנים – על כל סעיפיו
      • מילוי טופס FATCA ו-CRS – על כל סעיפיהם
      • מילוי טופס w9/w8 במידה ויש צורך על פי FATCA
      • בטופס הכר את הלקוח יש לשים לב כי ממלאים את כל הסעיפים למעט סעיפים שאינם חובה

    • צ'ק ליסט - קיט:

      • טופס הצטרפות עבור קטין
      • טופס בקשת העברה – ככל שנדרש
      • הנמקה
      • ייפוי כוח
      • צילום ת.ז. של שני ההורים
      • FATCA עבור קטין

      • CRS עבור קטין

      • הצהרת נהנים
      • אישור מפקח על דמי ניהול לפי הצורך

      איך נמנעים מריג'קטים?

      • להגיש את כל הקיט במייל מרוכז אחד או דרך שיגור ישיר
      • לוודא חתימת ההורים וסוכן במקומות המיועדים
      • לציין מספר סוכן וסוכנות בטופס ההצטרפות
      • לסמן מסלול בטופס ההצטרפות התואם למסמך ההנמקה
      • לשלוח אישור דמי ניהול במידה ומדובר בהטבה
      • הגשת ת.ז. + ספח של שני הורי הקטין
      • כאשר להורים ת.ז. ביומטרית יש להגיש צילום של שני צידי התעודה ורק לאחר שהופעלה מול משרד הפנים
      • מילוי טופס הצהרת נהנים עם חתימת שני ההורים – על כל סעיפיו
      • מילוי טופס FATCA ו-CRS המיועד לקטין עם חתימת שני ההורים – על כל סעיפיהם
      • מילוי טופס w9/w8 במידה ויש צורך על פי FATCA
      • בטופס הכר את הלקוח יש לשים לב כי ממלאים את כל הסעיפים למעט סעיפים שאינם חובה
      • בהצטרפות לקופת גמל להשקעה על ידי קטין, על שני ההורים למלא את הטופס ולחתום על ההצטרפות. לשים לב כי טפסי ההצטרפות הם על שם הקטין

    • צ'ק ליסט - קיט:

      • טופס הצטרפות
      • הנמקה
      • ייפוי כוח
      • צילום ת.ז. - רק במידה והעמית מעוניין לוותר על שארים

      • הצהרת בריאות או טופס הצהרה כי השכר לא עולה על 20,000 ₪

      איך להימנע מריג'קטים?

      • להגיש את כל הקיט במייל מרוכז אחד או דרך שיגור ישיר
      • לציין שם מעסיק וח.פ. מלא
      • לוודא חתימת עמית וסוכן במקומות המיועדים
      • לציין מספר סוכן וסוכנות בטופס ההצטרפות
      • לסמן מסלול בטופס ההצטרפות התואם למסמך ההנמקה
      • עבור קרן פנסיה בה יש רכיב פיצויים יש לצרף אישור מעסיק לבחירת מסלול שלא על פי ברירת המחדל או לחלופין מכתב שחרור כספים במידה ומדובר בעמית שסיים העסקתו
      • כאשר לעמית יש ת.ז. ביומטרית, יש לשלוח צילום של שני צידיה ורק לאחר שהפעיל את התעודה מול משרד הפנים
      • בטופס הכר את הלקוח יש לשים לב כי ממלאים את כל הסעיפים למעט סעיפים שאינם חובה

    • צ'ק ליסט - קיט:

      • טופס הצטרפות
      • טופס העברה
      • הנמקה
      • ייפוי כוח
      • צילום ת.ז.
      • הצהרת בריאות או טופס הצהרה כי השכר לא עולה על 20,000 ₪
      • טופס הכר את הלקוח – במקרה של הצטרפות לקרן פנסיה כללית במעמד עצמאי

       

      איך להימנע מריג'קטים?

      • להגיש את כל הקיט במייל מרוכז אחד או דרך שיגור ישיר
      • לוודא חתימת עמית וסוכן במקומות המיועדים
      • לציין מספר סוכן וסוכנות בטופס ההצטרפות
      • לסמן מסלול בטופס ההצטרפות התואם למסמך ההנמקה
      • לשלוח אישור דמי ניהול במידה ומדובר בהטבה
      • כאשר לעמית יש ת.ז. ביומטרית, יש להגיש צילום של שני צידי התעודה ורק לאחר שהפעיל את התעודה מול משרד הפנים
      • ציון מספר קופה מעבירה בטופס העברה

      • ציון מספר מ.ה של קופה מעבירה בטופס העברה

      • ציו בטופס העברה האם הקרן פעילה או לא בגוף המעביר
      • בטופס הכר את הלקוח יש לשים לב כי ממלאים את כל הסעיפים למעט סעיפים שאינם חובה

הערות משפטיות: אין באמור כדי להוות תחליף לייעוץ ו/או שיווק פנסיוני אישי המותאם לצרכי הלקוח. האמור כפוף להוראות התקנונים הרלוונטיים ולהוראות ההסדר התחיקתי.