גמל והשתלמות.png גמל.jpg

הקופות שלנו

קופת גמל היא מכשיר חיסכון פנסיוני לשכירים ולעצמאיים, המאפשר להפקיד חלק מההכנסה החודשית שלכם לתוך הקופה כדי ליהנות בגיל הפרישה מקצבה חודשית או תשלום הוני, בהתאם לסוג הקופה שבחרתם ובכפוף להסדר התחיקתי. כל חוסך רשאי לבחור מסלול השקעה של קופת גמל בהתאם לשיקוליו ולעבור בין המסלולים באופן חופשי.

 

קופות הגמל של אלטשולר שחם מציעות חסכון ארוך טווח המנוהל מתוך אחריות ושמרנות, ובאפשרותכם לבחור מתוך מגוון רחב של קופות במסלולים ייחודיים –המאפשרים פיזור וגיוון של תיק הגמל.

טבלת תשואות עדכנית של קופות הגמל (PDF)

 

תקרות וסכומים לשנת 2024

 

דו"חות כספיים - קופות גמל פסגות

 

קופות גמל

שם קופה

אופי מדיניות השקעה

אלטשולר שחם גמל לבני 50 ומטה

בהתאם למדיניות ההשקעה שתיקבע על ידי ועדת ההשקעות,

בהתחשב, בין היתר, בגילאי העמיתים במסלול.

אלטשולר שחם גמל לבני 50 עד 60 

בהתאם למדיניות ההשקעה שתיקבע על ידי ועדת ההשקעות,

בהתחשב, בין היתר, בגילאי העמיתים במסלול.

אלטשולר שחם גמל לבני 60 ומעלה 

בהתאם למדיניות ההשקעה שתיקבע על ידי ועדת ההשקעות,

בהתחשב, בין היתר, בגילאי העמיתים במסלול.

אלטשולר שחם גמל מניות

חשיפה למניות בארץ ובחו"ל תהיה בשיעור שלא יפחת מ- 75% ולא יעלה על 120% מנכסי המסלול.

אלטשולר שחם גמל אג"ח עד 15% במניות

חשיפה לנכסי אג"ח תהיה בשיעור שלא יפחת מ-75% מנכסי המסלול

חשיפה למניות תהיה בשיעור שלא יעלה על 15% מנכסי המסלול.

אלטשולר שחם גמל אשראי ואג"ח

חשיפה לנכסי אשראי ואג”ח תהיה בשיעור שלא יפחת מ- 75% ולא יעלה על 120% מנכסי המסלול.

אלטשולר שחם גמל אג"ח ממשלות

חשיפה לאג"ח של ממשלות בדירוג של מדינת חוץ מאושרת כהגדרתה בתקנות כללי השקעה, בשיעור שלא יפחת מ- 75% ולא יעלה על 120% מנכסי המסלול.

אלטשולר שחם גמל כספי (שקלי)

חשיפה לנכסים אשר אינם צמודים ואינם חשופים לסיכוני מטבע (פרט למטבע השקל החדש), בשיעור חשיפה שלא יפחת מ- 75% ולא יעלה על 120% מנכסי המסלול.

אלטשולר שחם גמל עוקב מדדי מניות

נכסי המסלול יעקבו באמצעות שלושה מכשירים עוקבי מדד ,ובשיעור שלא יפחת מ - 75% ולא יעלה על 100% אחר מדדי מניות, ולכל הפחות בשלושה מדדים כאמור שאינם דומים. שיעור המעקב אחר כל אחד משלושת המדדים, ששיעורם מסך נכסי המסלול הוא הגדול ביותר, לא יפחת מ10% ולא יעלה על 50% מנכסי המסלול.

אלטשולר שחם גמל הלכה

נכסי המסלול יהיו חשופים לנכסים מסוגים שונים בכפוף להוראות הדין ובכפוף לכללי הלכה יהודית בלבד.

אלטשולר שחם גמל משולב סחיר

חשיפה לתמהיל של מניות, אג"ח קונצרני, ואג"ח ממשלתי, בארץ ובחו"ל, בשיעור חשיפה שלא יפחת מ- 75% ולא יעלה על 120% מנכסי המסלול.

אלטשולר שחם גמל עוקב מדדים - גמיש

נכסי המסלול יעקבו באמצעות מכשירים עוקבי מדד ובשיעור שלא יפחת מ - 75% ולא יעלה על 100% אחר מדדי מניות או מדדי אג"ח קונצרני או מדדי אג"ח ממשלות או שילוב ביניהם ולכל הפחות אחר שלושה מדדים כאמור שאינם דומים. שיעור המעקב אחר כל אחד משלושת המדדים, ששיעורם מסך נכסי המסלול הוא הגדול ביותר, לא יפחת מ10% ולא יעלה על 50% מנכסי המסלול.

אלטשולר שחם גמל עוקב מדד S&P 500

נכסי המסלול יעקבו באמצעות מכשירים עוקבי מדד ונגזרים, ובשיעור חשיפה שלא יעלה על 100% מנכסי המסלול אחר מדד S&P 500.

קופות מרכזיות לפיצויים

שם קופה

אופי מדיניות השקעה

אלטשולר שחם פיצויים כללי בהתאם למדיניות ההשקעה שתיקבע מעת לעת.
אלטשולר שחם פיצויים כספי (שקלי)

כל נכסי המסלול יושקעו בנכסים המפורטים בסעיף 2א לתקנות השקעות משותפות בנאמנות

(נכסים שמותר לקנות ולהחזיק בקרן ושיעוריהם המרביים), התשנ"ה - 1994.

אלטשולר שחם פיצויים אשראי ואג"ח

חשיפה לנכסי אג"ח תהיה בשיעור שלא יפחת מ-75% מנכסי המסלול.

חשיפה למניות תהיה בשיעור של 0% מנכסי המסלול.

אלטשולר שחם פיצויים אשראי ואג"ח (עד 25% מניות)

חשיפה לנכסי אג"ח תהיה בשיעור שלא יפחת מ-75% מנכסי המסלול.

חשיפה למניות תהיה בשיעור שלא יעלה על 15% מנכסי המסלול.


גמל לעמיתי חבר

שם קופה

אופי מדיניות השקעה

אלטשולר שחם גמל לעמיתי חבר לבני 50 ומטה נכסי העמיתים יהיו חשופים לנכסים שונים בכפוף להוראות הדין. הנכסים יושקעו על פי שקול דעתה של ועדת ההשקעות, בהתחשב, בין היתר, בגילאי העמיתים בכל מסלול.​
אלטשולר שחם גמל לעמיתי חבר לבני 50 עד 60

נכסי העמיתים יהיו חשופים לנכסים שונים בכפוף להוראות הדין. הנכסים יושקעו על פי שקול דעתה של ועדת ההשקעות, בהתחשב, בין היתר, בגילאי העמיתים בכל מסלול.​

אלטשולר שחם גמל לעמיתי חבר לבני 60 ומעלה

נכסי העמיתים יהיו חשופים לנכסים שונים בכפוף להוראות הדין. הנכסים יושקעו על פי שקול דעתה של ועדת ההשקעות, בהתחשב, בין היתר, בגילאי העמיתים בכל מסלול.

אלטשולר שחם גמל לעמיתי חבר משולב סחיר

נכסי המסלול יהיו חשופים לתמהיל של מניות, אג"ח קונצרני ואג"ח ממשלתי, בארץ ובחו"ל, בשיעור חשיפה שלא יפחת מ-75% ולא יעלה על 120% מנכסי המסלול. חשיפה לנכסים כאמור תושג באמצעות השקעה בנכסים סחירים בלבד.

נכסי המסלול, בשיעור שלא יפחת מ-75% ולא יעלה על 100%, יעקבו אחר מדדי מניות או אג"ח קונצרני או אג"ח ממשלות, או שילוב ביניהם, כהגדרתם באשכול מסלולים מחקי מדדים, ולכל הפחות בשלושה מדדים כאמור, באמצעות מכשירים עוקבי מדד.


מרפא קופה מרכזית לדמי מחלה

שם קופה

אופי מדיניות השקעה

אלטשולר שחם מרפא קופה מרכזית לדמי מחלה נכסי הקופה יושקעו במגוון אפיקי השקעה בהתאם להתפתחויות בשווקים הפיננסיים, כפי שיוחלט על ידי החברה המנהלת והחלטת ועדת ההשקעות.


קופה להשתתפות בפנסיה תקציבית

שם קופה

אופי מדיניות השקעה

אלטשולר שחם להשתתפות בפנסיה תקציבית אג"ח נכסי הקופה יושקעו עפ"י שיקול דעת החברה המנהלת ובכפוף להוראות הדין.
אלטשולר שחם להשתתפות בפנסיה תקציבית כללי נכסי המסלול יהיו חשופים לנכסים הבאים בארץ ובחו"ל: אגרות חוב סחירות ושאינן סחירות, ניירות ערך מסחריים ו/או הלוואות שאינן סחירות, ו/או אג"ח להמרה  ו/או פיקדונות. חשיפה לנכסים כאמור תושג באמצעות השקעה במישרין, בנגזרים, בתעודות סל, בקרנות נאמנות או בקרנות השקעה. יתרת הנכסים תושקע בכפוף להוראות הדין ובכפוף על פי לשיקול דעת וועדת השקעות.

תפריט משנה